【最佳财富管理机构评选】

2024金麒麟最佳财富管理机构评选启幕！百家券商角逐8项桂冠  

新国九条明确提出“推动机构加强投行能力和财富管理能力建设”、证监会相关意见指出“支持机构聚焦主业，更好服务实体经济与居民财富管理”……在政策逐渐加大力度的引导下，做好财富管理不仅仅是券商服务好投资者的基本要求，更是聚焦主责主业、当好社会财富“管理者”角色的核心要义。对此，新浪财经举办2024金麒麟最佳财富管理机构评选，挖掘业内优秀转型样本，打造券商服务生态展示平台。

数智化转型、AI赋能、买方投顾、国际化布局、行业并购……这些2024年券业热点值得关注！未来，面对着市场环境不断变化，券商如何转型财富管理平台？夯实服务本质？如何利用AI风口谋变突围？如何防范把控风险？……一系列的思考跃然纸上，未来充满机遇，也充满挑战。对此，新浪财经采访国海证券副总裁、零售财富委员会主任汪成接先生，通过国海证券在财富管理转型中有哪些创新举措？哪些创新型财富管理品牌？如何转型买方投顾？……等全方面了解下国海证券的财富管理的服务理念。

据介绍，国海证券在财富管理转型中采取了一系列创新措施，旨在改变行业周期性强、高风险的固有印象，真正为投资者创造价值。首先在服务理念上，国海证券从传统的以产品代销为主的“卖方思维”转向以满足客户需求为主的“买方思维”，推出证券行业首个女性财富管理品牌“她财富”，专注服务女性客群及中低风险客群。产品层面上，国海证券增加稳健、低风险产品的供给，丰富产品矩阵，从而满足不同客户需求。服务方面上，国海证券提供包括投资咨询、资产配置、风险管理在内的全面财富管理，提升服务质量和客户体验，打造稳定客户基础。同时，加强投资者教育，提高金融素养，推动普惠金融方向的转型，实现可持续发展。

如何打破“同质竞争”？国海证券三方面塑造财富管理业务

国海证券在未来业务定位中，经纪业务、财富管理业务和金融科技业务将承担重要的责任，并有明确的战略侧重。未来，公司将坚定向财富管理转型方向，不断提升买方投顾服务水平，推动公司财富管理业务持续健康成长，为客户提供高质量金融服务。

汪成接介绍到，首先，国海证券经纪业务将从传统的交易通道角色转变为更加注重为客户提供价值的服务模式，以前的经纪业务难点在于容易陷入同质化竞争，缺乏差异化服务，导致业务陷入红海。未来，经纪业务将更加注重客户需求，提供更加个性化和专业化的服务，从而实现业务的转型升级。

其次，国海证券财富管理业务将积极响应中央对金融机构做好普惠金融和养老金融的倡导。财富管理的核心在于改变传统的卖方思维，重点关注投资者的需求，提供更加全面和深入的财富管理服务。这包括投资咨询、资产配置、风险管理等，旨在帮助客户实现资产的保值增值，提升财富管理的质量和效率。

最后，金融科技业务将为国海证券核心业务进行赋能。金融科技的应用将帮助解决财富管理中的痛点，如扩大服务半径，提升服务的广度和深度。通过金融科技的能力，我们可以突破物理限制，为更多客户提供高效、便捷的服务，实现服务的规模化和个性化。

“买方投顾”服务转型：以客户资产的保值增值为重要落脚点

国海证券介绍到，未来券商向“买方投顾”服务转型的大方向是响应国家号召，积极朝着普惠金融的方向迈进。实现这一转型的核心在于将传统的卖方思维转变为买方思维，这意味着国海证券的服务将更加聚焦于客户的资产，以资产的保值增值为重要的服务落脚点。

在转型过程中，国海证券会更加关注客户的需求，提供以客户需求为中心的财富管理服务，主要业务目标是为更广泛的客户提供专业的投资咨询和资产配置建议，帮助他们实现资产的长期稳定增长。 为了实现这一目标，国海证券将通过提供更加个性化和差异化的服务，来满足不同客户的需求，这包括但不限于提供更加精准的市场分析、投资策略、风险管理以及财务规划服务。

同时，国海证券也将利用金融科技的力量，通过智能化工具和平台，提高服务效率，扩大服务半径，让更多客户能够享受到专业的财富管理服务。

公司“买方投顾”的转型旨在建立以客户资产增值为核心的服务体系，促进社会共同富裕，履行新时代券商责任，追求先进服务理念。

科技赋能！国海证券如何实现个性化、专业化服务？

汪成接认为，随着人工智能等新技术的深入，未来五年券商财富管理业务的发展路径将是一次深刻的变革。目前，居民财富管理的规模达到140万亿，主要沉淀在以银行为代表的低风险产品提供的财富管理机构。然而，随着我国资本市场的进一步壮大，其在国民经济中的作用将越来越显著。资本市场能够提供资本上的正收益后，券商财富管理业务将迎来新的发展契机。首先，我们将见证“储蓄搬家”的现象，即资金从以间接融资为代表的银行体系转向以直接融资为代表的券商体系的财富管理机构迁移。这一转变的难点在于，传统上我们受限于服务半径，只能为高净值客户提供服务，难以实现普惠。但随着人工智能等技术的应用，我们将能够拓展服务半径，增加服务的深度和广度，不再依赖于某一些投顾人员的服务半径和水平。

此外，基于本地企业级的知识库，我们能够提高财富管理机构的投顾水平的上限，从而为客户提供更优质的服务。这意味着，通过技术赋能，我们将能够提供更加个性化和专业化的服务，满足不同客户的需求。

汪成接表示，国海证券倡导通过目标收益率将客户需求按照低、中、高档进行分层，配套对应的产品和投顾服务来满足。我们的投顾重点是买方投顾，即按照客户的资产来提供服务，走向普惠的方向。这不仅是我们的发展思路，也是我们对财富管理业务未来的展望。

总的来说，未来五年，人工智能等新技术将助力财富管理业务实现服务模式的创新，提升服务质量和效率，实现从传统银行体系向券商体系的转变，这是行业发展的必然趋势。国海证券将致力于通过技术创新和优质服务，满足客户多样化的需求，推动财富管理业务的持续发展和行业的转型升级。