新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.11.11—2024.11.24），重点内容节选如下：

一、 政策新规发布

央行行长潘功胜强调了防范化解金融风险、维护金融体系稳定的紧迫性，并提出了一系列具体措施。金融监管总局针对老年人金融服务的适老化水平提出了指导意见，旨在通过优化金融服务，提升老年人的金融服务体验，增强他们的获得感、幸福感和安全感。中国证监会发布了多项金融行业标准，这些标准涵盖了上市公司行业统计、区域性股权市场技术规范等多个方面，旨在规范市场行为，提升行业标准。中国证券业协会起草的《证券公司保荐业务持续督导工作指引（征求意见稿）》将为保荐业务提供更为明确和统一的执业标准，这对于提高保荐业务的质量和效率具有重要意义。

（一）国务院关于金融工作情况的报告

央行行长潘功胜受国务院委托作关于金融工作情况的报告。对于下一步工作，潘功胜表示，积极稳妥防范化解金融风险，全力维护金融体系整体稳定。强化金融监管作为防范金融风险“第一道防线”的作用，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。继续稳妥化解地方政府融资平台金融债务风险，推动融资平台数量压降和市场化转型。加大“白名单”项目贷款投放力度，支持盘活存量闲置土地。完善应对股票市场异常波动等政策工具，维护金融市场平稳健康运行。筑牢有效防控系统性风险的金融稳定保障体系，落实防范化解金融风险问责制度。

（二）金融监管总局发布《关于进一步提升金融服务适老化水平的指导意见》

金融监管总局近日发布《关于进一步提升金融服务适老化水平的指导意见》，提出6方面具体工作任务，推动金融机构持续优化传统和智能化金融服务，不断丰富适老化产品和服务，增强老年人获取和使用金融服务方面的获得感、幸福感和安全感。

（三）中国证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》等8项金融行业标准

近日，证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》《区域性股权市场跨链技术规范》《区域性股权市场跨链数据规范》《区域性股权市场跨链认证安全规范》《区域性股权市场区块链通用基础设施通讯指南》《证券期货业信息技术架构管理指南》《证券期货业数据标准属性框架》《证券基金经营机构运维自动化能力成熟度规范》等8项金融行业标准，自公布之日起施行。

（四）券商保荐业务持续督导工作指引征求意见 形成统一明确的执业标准

据中证者报道，记者从业内获悉，中国证券业协会近期组织起草了《证券公司保荐业务持续督导工作指引（征求意见稿）》，并于近日征求行业意见。记者了解到，指引主要从三个方面明确和细化了持续督导工作要求：一是制定较为健全的保荐业务持续督导执业规范，形成统一明确的执业标准；二是针对可转债股债双性特点，制定可转债项目的股性持续督导与债性受托管理工作标准，解决保荐人可转债持续督导执业困惑；三是形成统一的持续督导工作底稿目录，覆盖持续督导阶段的主要工作内容，为保荐人编制持续督导工作底稿提供指引。

二、 监管重点

金融监管总局李云泽局长在国际金融领袖投资峰会上的重要发言，他强调了我国银行业和保险业的稳健运行和风险可控性。国家网信办发起的“清朗·网络平台算法典型问题治理”专项行动，旨在整治网络平台算法中存在的问题，保护用户权益，促进网络环境的健康发展。金融监管总局发布的《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》，将进一步规范不良资产业务，提升金融资产管理公司的运营效率和风险控制能力。金融监管总局对保险公司财务再保险业务的新规定，对财务再保险合同行为、财务再保险相关方责任、财务再保险监管等方面作出了全面的规范。

（一）金融监管总局局长李云泽：银行业、保险业风险总体可控

金融监管总局局长李云泽11月19日在第三届国际金融领袖投资峰会上表示，截至今年三季度末，中国内地金融业总资产约490万亿元。他介绍，银行业、保险业资产规模分列全球第一、第二，运行整体稳健，风险总体可控。银行业拨备和资本总额约50万亿元，保险公司综合偿付能力充足率达196%，主要“体检”指标都处于健康区间。尤其是全国性银行资本充足率近16%，拨备覆盖率超240%，完全能够从容应对各类风险挑战。李云泽表示，金融监管总局成立以来，坚持以改革增活力，以发展解难题，以增量盘存量，重点领域风险稳步收敛。

（二）网信办开展算法治理专项行动

11月24日下午，国家网信办发布《关于开展“清朗·网络平台算法典型问题治理”专项行动的通知》，即日起至2025年2月14日开展“清朗·网络平台算法典型问题治理”专项行动。本次专项行动将重点整治同质化推送营造“信息茧房”、违规操纵干预榜单炒作热点、盲目追求利益侵害新就业形态劳动者权益、利用算法实施大数据“杀熟”、算法向上向善服务缺失侵害用户合法权益等重点问题。

（三）金融监管总局发布《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》

近日，《国务院关于2023年度国有资产管理情况的综合报告》提请十四届全国人大常委会审议。报告中多次提起数据资产，在要完善制度体系里，提到了财政部印发《关于加强数据资产管理的指导意见》和《关于加强行政事业单位数据资产管理的通知》等制度文件，推动数据资产合规利用、规范管理。

（四）监管新规严控财务再保险，偿付能力改善上限设为30%

近期，金融监管总局下发《关于改进保险公司财务再保险业务监管的通知》，对财务再保险合同行为、财务再保险相关方责任、财务再保险监管等方面作出了全面的规范。《通知》要求，在签订财务再保险合同时，财务再保险的分出公司最近四个季度的风险综合评级必须为C类及以上，且其通过有效存续的财务再保险合同直接改善的综合偿付能力充足率不得超过30个百分点，超出部分不予认可。负责人和总精算师对合同合规性、重大保险风险测试结果、会计核算、偿付能力计算准确性负直接责任，董事长和总经理负最终责任。

三、 风险事件概览

中安科与招商证券之间的诉讼纠纷升级，中安科索赔15亿后，招商证券反诉追偿2.87亿元。中国农业银行原副行长楼文龙因严重违纪违法被开除党籍。国家开发银行原副行长李吉平因涉嫌受贿被提起公诉。众淼控股和大智慧保险经纪旗下的保险APP因侵害用户权益被通报，这提醒了金融科技企业在发展中必须严格遵守法律法规，保护用户权益。

（一）诉讼升级！中安科起诉索赔15亿，招商证券“反诉”2.87亿

遭中安科索赔15亿后，招商证券反诉追偿2.87亿元，双方诉讼纠纷持续升级。11月18日，中安科发布公告称，公司及全资子公司中安消技术等近日被招商证券起诉追偿，涉案金额2.87亿元。10月12日，中安科公告称已起诉招商证券。关于追偿事宜，招商证券相关人士表示，此前对投资者索赔已经“应赔尽赔”，现在提起诉讼也是用法律手段维护自身合法权益。

（二）中国农业银行原党委委员、副行长楼文龙严重违纪违法被开除党籍

中央纪委国家监委网站11月20日通报，中国农业银行原党委委员、副行长楼文龙严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经中央纪委常委会会议研究并报中共中央批准，决定给予楼文龙开除党籍处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

（三）国家开发银行原党委委员、副行长李吉平被提起公诉

据最高人民检察院11月22日消息，国家开发银行原党委委员、副行长李吉平涉嫌受贿一案，由国家监察委员会调查终结，经最高人民检察院指定，由河南省信阳市人民检察院审查起诉。近日，信阳市人民检察院已向信阳市中级人民法院提起公诉。

（四）众淼控股、大智慧保险经纪旗下保险APP因侵害用户权益被通报

近日，众淼控股全资子公司青岛海尔保险代理旗下服务保险创客的综合金融平台“全掌柜”APP因强制、频繁、过度索取用户权限被山东省通信管理局通报；大智慧保险经纪旗下提供增援、展业、培训等功能的“久保”APP因违规收集个人信息被上海市通信管理局通报。