为进一步落实党中央、国务院关于发展新质生产力、打造数字经济新优势等决策部署，坚定实施数字化转型任务，推动数字经济发展，中国上市公司协会开展了上市公司数字化转型最佳实践案例征集活动，并从技术领先、场景创新、社会价值贡献、产业链建设四个维度遴选出了40个优秀、69个典型案例入选《上市公司数字化转型典型案例》，这些案例集中反映了上市公司在数字化转型过程中的实践、挑战与成功经验，为上市公司开展数字化转型提供参考和借鉴。

一、案例简述

在传统零售经纪业务的投顾服务中，主要通过投顾老师的荐股服务来实现，这种服务主要基于投顾老师的专业能力和个人服务精力，随着客户分布半径的扩大和个性化需求的增加，受限于投顾老师的精力，专业能力和投资风格等要素，传统的投顾服务有投顾范围有上限，质量不稳定，风格固定化，模式传统化等短板，难以用标准化的线上服务，来满足大批量客户的个性化投资顾问服务要求。

为了补全这些短板，给投资者提供专业稳定的投资咨询服务，我司将先进的AI技术和大数据技术相结合，采用数字化的手段构建以大数据为基础的集智能策略引擎、智能回测引擎、客户服务引擎和智能运营引擎 为一体的平台架构，打造了智能投顾服务产品阵列。包含的产品如下所示：

该体系下包括北上智投、指数智投、全景智投、成长智投、周期智投、消费智投等多款产品，截止2023年12月31日，共创收约43万元，签约客户数600多人，签约资产量1.6亿元。该项目得到上级主管部门、客户的一致认可，已纳入证券信息技术研究发展中心（上海）2023年度行业共研课题。

二、转型工作情况

(一)战略规划

国海证券“十四五”规划确定“通过数字化、智能化、互联网化转型，引领业务创新、效率提升以及决策赋能，使科技成为国海的核心竞争力之一”的科技战略目标，明确科技作为“引领者”的定位，通过数字化、智能化、互联网化三个转型方向，实现战略目标。基于上述战略目标，公司从战略愿景、聚焦重点和组织机制三个层次，制定了《国海证券十四五金融科技战略规划》，并配套出台《数智国海创新规划细化实施方案》，明确七大业务板块解决方案、两大管控领域、一个数据中台、一个基础架构的“7+2+1+1”数字化转型突破重点，围绕零售、机构、企业不同客群特征进行全方位、数字化服务布局，通过数字化引领财富管理战场转型，为客户构筑智能、专业、有温度的线上服务体系，提供高质量财富管理服务，践行共同富裕愿景。

（二）业务模式

智能投顾服务阵列的业务模式，指的是在数据中台+生产引擎+配送引擎的框架下，打磨每一个特色鲜明的智能投顾服务子产品，来构建智能投顾服务阵列，从而打造具有国海特色的智能投顾服务体系，助力财富业务转型。客户可以结合当下市场行情、产品风格及自身需求自由选择。每个智能投顾子产品都会严格按照策略逻辑触发信号，给客户提供标准化的产品介绍、线上投顾服务和投顾信息配送等。全套服务流程均自动触发、无需人工干预，最大限度覆盖长尾客户。较之传统的投顾服务，智能投顾服务阵列具有全自动化，无情绪干扰，能快速捕捉市场机会，服务客户数量无上限的特点。

这种业务模式的主要特点有：

1、产品丰富：覆盖多行情下的产品矩阵，满足多客群的不同需求；

2、智能投顾：智能策略无人工情绪干扰，能快速捕捉市场机会，根据投资纪律严肃操作；

3、服务流程全自动化：从产品回测、产品推荐、产品签约，产品服务、投资建议，客户信息自动配送等环节推动全流程服务。

以“北上智投”为例，业务模式示意图如下：

在数据中台+生产引擎+配送引擎的流程框架下，打磨每一个特色鲜明的智能投顾服务子产品，来构建智能投顾服务阵列，从而打造具有国海特色的智能投顾服务体系，助力财富业务转型。较之传统的投顾服务，智能投顾服务体系具有全自动化，无情绪干扰，能快速捕捉市场机会，服务客户数量无上限的特点。

（三）技术架构

智能投顾服务产品阵列的建设思路是：以大数据为基础、以算法模型为核心，以自研回测引擎及程序化交易引擎为工具，助力客户实现科学理性的投资决策。其技术架构主要围绕“多元行情数据—策略生成—业绩回测—标准化投顾服务产品—智能化运营”的流水线开展，采用技术方案如下：

1、搭建标准化服务：基于Spring Cloud框架，搭建组件化、分布式、高可用的标准化服务产品，实现标准产品的快速创建、编辑、审核、发布、运营。

2、 以大数据为底座：利用大数据技术，对A股、港股、美股、场内场外基金、期权、期货、环球市场等多元化数据进行整合，通过数据归集、数据清洗，建设公司投资交易数据仓库，赋能生产投资交易策略。

3、构建策略因子库：包含价量因子、资金流、质量因子、价值因子等，基于公司投资交易数据仓库自动化批量更新策略因子库数据，赋能量化交易策略研发。

4、搭建自研回测平台：基于实时计算、分布式计算等能力，支持自产策略、三方策略接入并运行严格回测，验证策略因子的准确性与时效性，提升投资策略绩效表现。

5、构建智能化运营方案：以产品数据、客户基本数据、客户行为数据、行情数据为基础，通过分析客户行为特征，从实际的业务场景出发，挖掘出可解释的运营逻辑，并通过算法匹配相关客群，生成标准化的运营服务并自动的推送给客户。

三、转型成效

1、提升规模：2023年投顾业务签约资产量1.6亿元。

截止2023年底，智能投顾产品阵列包括北上智投、指数智投等6款产品，在2023年共创收约43万元，签约客户数600多人，签约资产量1.6亿元。

2、提速增效：投顾策略产品化开发提速500%

基于智能投顾的整体框架，极大的提升了策略产品化的响应开发速度，单产品开发周期由供应商约6月/单产品提升至自研的约1月/单产品，开发效率提速500%。

四、面临的痛点难点及建议

目前智能投顾服务阵列在运营过程中，面临外部情况，导致产品绩效和服务客群数尚有较大提升空间。接下来，我司将在实践中不断优化策略本体、丰富智能投顾策略谱系、完善平台科技能力，为企业成长贡献应有力量。