新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2023.11.20—2023.12.3），重点内容节选如下：

一、政策新规发布

（一）央行等四部门联合开会，科技金融监管新思路来了

11月20日，中国人民银行、科技部、国家金融监管总局、中国证监会联合召开科技金融工作交流推进会。会议强调，金融管理部门、科技部门和各金融机构要深入贯彻落实党中央关于加快建设科技强国、金融强国的重要部署，切实增强使命感和责任感，建立健全科技金融工作推进制度机制，抓紧制定加大力度支持科技型企业融资的实施措施，推动工作落实。进一步健全国家重大科技任务和科技型中小企业两个重点领域的金融支持政策体系，组织开展科技金融服务能力提升专项行动。加强科技公共信息共享、融资担保、知识产权评估交易等配套支撑，健全科技金融统计和评估体系。要坚持稳中求进工作总基调，统筹好金融支持和风险防范。

（二）央行等八部门印发通知：强化金融支持举措 助力民营经济发展壮大

11月27日，中国人民银行等八部门联合印发《关于强化金融支持举措助力民营经济发展壮大的通知》。《通知》强调要从民营企业融资需求特点出发，着力畅通信贷、债券、股权等多元化融资渠道。银行业金融机构要加大首贷、信用贷支持力度，积极开展产业链供应链金融服务，主动做好民营企业资金接续服务，不盲目停贷、压贷、抽贷、断贷，同时抓好促发展和防风险。

二、监管重点

（一）中央金融委员会办公室发文：必须全面加强金融监管

12月1日讯，中央金融委员会办公室、中央金融工作委员会在《求是》撰文《坚定不移走中国特色金融发展之路》。其中提到，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。走中国特色金融发展之路，必须高度重视金融风险的传染性、隐蔽性和破坏性，增强忧患意识，树牢底线思维、极限思维，以“时时放心不下”的责任意识做好风险防控工作，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

（二）金融监管总局发布《银行业金融机构国别风险管理办法》

11月24日，国家金融监督管理总局发布《银行业金融机构国别风险管理办法》，自发布之日起施行。同时设置过渡期，银行业金融机构最迟应当于《办法》发布之日起两年内达到相关国别风险暴露计提国别风险准备要求。

（三）金融监管总局同日挂出22张罚单

12月1日，国家金融监督管理总局挂出（金罚决字【2023】15号）到（金罚决字【2023】37号）罚单，多家金融机构被罚，合计被罚超3亿元。其中，三大银行合计罚没金额达28978.0332万元。此外，兴银理财存在8项违法违规行为，被罚款合计1240万元。阳光财险、中邮人寿、陆家嘴国寿人寿等多家保险公司也收到百万级罚单。

三、风险事件概览

（一）阳光产险北京两分支机构因给予投保人合同以外利益被罚64万元

11月28日，北京金融监管局发布行政处罚信息，阳光产险北京分公司、大兴营销服务部因给予投保人保险合同约定以外利益的违法违规行为，机构分别被罚25万元，相关负责人被罚14万元。

（二）擅自划扣预售资金3000万元 浦发银行福州分行被终止监管银行资格

近日，福州市城乡建设局官网发布通报，上海浦东发展银行股份有限公司福州分行未按要求实施商品房预售资金监管，被终止监管银行资格。

（三）1300亿券商巨头董事长请辞

11月28日晚间，国泰君安公告称，董事会于近日收到董事长贺青提交的书面辞呈，贺青因工作调动申请辞去公司第六届董事会董事长、董事、战略及ESG委员会主任委员以及在公司担任的其他一切职务，并向董事会确认其与董事会并无意见分歧，亦无其他因辞职而需知会股东的事宜。

（四）券商小鲜肉文件发错群，资管两巨头惊动一池水

11月29日晚间，一份名为《摩根基金2023Q3派点分析》的文件在坊间流传。据悉，该文件出自安信证券上海公司的一位销售，销售失误将这份分析客户的PPT发送至客户大群，进而逐渐发酵。文件内容涉及摩根基金的风格、服务要求、服务偏好、市场合作、后续打法等内容，言辞颇为犀利吸睛。具体来看，投资风格方面，摩根基金喜欢右侧风格，喜欢开始涨的股票；服务偏好方面，摩根喜欢餐叙，尤其是私下约饭，同时喜欢参加亲子活动，旅行等。就在舆论沸沸扬扬之时，一则安信证券的情况说明也流传开来。安信证券表示，涉事员工是新人，对摩根的评价有误。